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      捷越聯合成老賴 “超級放款人”被定性為非法從事金融活動

      分類:熱點觀察| 作者:互金見聞| 2019-03-12 21:05:35| 2529人閱讀| 0條評論
      摘要
      互金見聞報道過,捷越聯合擁有龐大的線下門店組織,全國在營門店超過200多家,并于去年底違規繼續擴張。而這種粗放式發展,問題也顯而易見。

      上周,互金見聞報道過,捷越聯合擁有龐大的線下門店組織,全國在營門店超過200多家,并于去年底違規繼續擴張。

      而這種粗放式發展,問題也顯而易見。

      今年2月,捷越聯合因未按時履行法律義務而被法院強制執行,也就是大家常說的老賴公司,而從判處法院來看,問題可能出在捷越聯合榆林分公司。

      天眼查顯示,捷越聯合榆林第一分公司成立于2015年8月,目前狀態為“在業”。

      除了被強制執行,在中國裁判文書網上,北京捷越聯合涉及訴訟超過2000多起,而其中只要集中在公司聯合創始人兼董事王曉婷扮演超級借款人角色的借貸訴訟。

      按照2018年12月最新一例法院判決,“王曉婷放貸對象主體眾多,系通過向社會不特定對象提供資金以賺取高額利息,出借行為具有反復性、經常性,借款目的也具有營業性,未經批準,擅自從事經常性的貸款業務,屬于從事非法金融業務活動。”

      據公開資料信息,捷越聯合并不具備小貸牌照等金融放貸資質。

      另一方面,捷越聯合名下全資有向上金服向前金服兩大網貸平臺

      眾所周知,網貸行業作為信息中介,只能從事風控審核、撮合交易等行為,而不能觸碰資金。而捷越聯合及王曉婷此類行為,在業內被稱為超級放款人。

      超級放款人模式指由P2P平臺高管/關聯方與借款人簽訂借款合同直接放款,再根據借款金額在平臺放標,將債權轉讓給實際出借人

      蘇寧金融研究院互聯網金融中心主任薛洪言指出,“超級放貸人模式是P2P平臺早期的行為,為了提升借貸雙方匹配的成功率。但這種模式涉及到資金池等問題,2016年監管提出的禁止債權轉讓,針對的就是這種模式,這是很明顯的違規行為。現在很少有平臺敢這樣做了,風險太高。”

      另外,2017年年底,監管下發《關于做好P2P網絡借貸風險專項整治整改驗收工作的通知》(57號文),“超級放款人”模式的債權轉讓屬于違規行為。

      在2018年下半年,監管下發108條問題清單,再一次明確禁止超級借款人行為。

      但根據借款人投訴,捷越聯合及王曉婷在2018年3月,還在廣東清遠線下門店從事超級借款人業務。

      除了超級借款人,在第三方投訴平臺上,捷越聯合還涉及砍頭息高利貸暴力催收等眾多問題。

      去年以來,山東威海等不同地市三次發布非法集資風險提示函,捷越聯合三次均榜上有名,而近日相繼被曝出問題的信和財富、冠群馳騁當時均在提示函中。

      溫馨提示:以上內容僅為信息傳播之需要,不作為投資參考,網貸有風險,投資需謹慎!
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